虚拟货币交易大限已至，央行再次发文严禁支付机构为虚拟货币交易提供服务！

日前，一份标有“中国人民银行营业管理部文件”字样的红头紧急文件要求各支付机构紧急自查整改，严禁为虚拟支付服务提供服务。货币，并要求关闭被发现的虚拟货币交易服务的支付渠道。 各单位须在1月20日前上报自查情况。

支付宝和银行转账成为主要支付方式

根据国家互联网金融安全技术专家委员会（以下简称互金委）发布的《11月比特币场外交易监测报告》（以下简称《报告》）易币付买卖泰达币，BTC使用的人民币支付方式——人民币场外交易看，2017年11月，在LocalBitcoins的交易广告中，抽样监测发现，49%的销售订单广告选择了支付宝作为支付方式，其次是银行转账，占比36%； 在CoinCola的交易广告中，抽样监测发现，81%的销售订单广告选择了支付宝作为支付方式，其次是银行转账，占比14%。 在通过Paxful完成的BTC-CNY场外交易中，99%的交易订单通过支付宝完成人民币转账。

事实上，2月份之前，BTC-CNY场外交易量还比较小。 随着2月初国内主要比特币交易平台的提币禁令，交易规模呈现爆发式增长。 自2017年6月国内主要交易平台开放提现以来，交易规模明显下降。 随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清算，OTC交易再度繁荣。

85 个 ICO 和 88 个比特币平台已经停止

根据鄂尔多斯市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室印发的《关于指导我区虚拟货币“挖矿”企业有序退出的通知》，虚拟货币市场清理整顿工作成效显着，全国已查到85家企业。 ICO平台和88个比特币交易平台，其中85个ICO平台已停止发行和交易，81个已完成清算工作易币付买卖泰达币，其余4个失联平台已移交相关责任部门处理。 88家比特币交易平台已全部暂停交易，74家投资者已完成提现和提现，其余14个提现和提现正在有序进行中。

整治重点包括：

一是在当地注册的所谓“场外”集中式虚拟货币交易场所（包括以所谓“出海”的形式继续为国内用户提供虚拟货币炒作服务的网站平台） ，为中心化交易提供担保和清算结算服务。 以群主或管理员名义为集中交易提供做市商服务的“钱包”服务商、个人或机构，请各地整治办落实属地责任要求和金融活动必须持证经营的要求，坚决取缔他们。

二、对上述境内“场外”集中式虚拟货币交易网站平台，或为境内用户提供虚拟货币集中交易服务的境外网站平台，国家整治办和地方整治办将向网络报送信息司、工信司按职责分工。 分工封杀其网站平台，依法关闭移动应用程序。

三、对为“出海”、“场外”平台提供支付服务的，请中国人民银行支付司督促支付机构按规定自查整改否。对文件要求的支付机构予以严厉处罚。

四、对涉及资金进出境的相关“出海”交易，请外汇局按照相关外汇管理规定查处。

这不是中国人民银行第一次发文要求支付机构对虚拟货币交易渠道进行管理。

2017年9月，央行相关部门印发《中国人民银行营业管理部关于开展代币发行融资清理整顿加强支付结算管理工作的通知》

央行要求各银行和支付机构停止为现有代币发行融资交易平台提供开户、注册、交易、清算、结算等支付结算服务，同时对代币发行融资交易的个人账户进行筛查平台，并在必要时采取限制措施。

监管已频频警告ICO投资者

8月24日，国务院法制办在官网公布了《关于处理非法集资行为的规定（征求意见稿）》，其中提到以“虚拟货币”名义集资的，可能面临对非法集资的行政查处。

8月30日，中国互联网金融协会也发布了《关于防范以ICO名义吸收投资相关各类风险的提示》。 涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。

2017年9月2日，互联网金融风险专项整治领导小组办公室向各省市金融厅（局）、整改办下发《关于清理整顿通证发行融资问题的通知》函〔2017〕99号，明确ICO（Initial Coin Offering）本质上是未经批准的非法公开募集资金，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法销售代币，以及金融诈骗、传销等违法行为和犯罪活动。 严重扰乱了经济金融秩序。

2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。 比特币、以太币等所谓“虚拟货币”本质上是未经批准的非法公开融资，涉嫌非法销售代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。代币发行融资使用的代币或“虚拟货币”不是货币当局发行的，不具有法定补偿、强制等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”、及不得买卖或充当中央对手方的代币或“虚拟货币”。